{"id":108,"date":"2020-07-23T16:06:40","date_gmt":"2020-07-23T21:06:40","guid":{"rendered":"https:\/\/tidy-millennium.flywheelsites.com\/2020-7-23-suspicious-activity-detected-in-covid-19-eidl-program\/"},"modified":"2023-11-14T16:31:34","modified_gmt":"2023-11-14T21:31:34","slug":"2020-7-23-suspicious-activity-detected-in-covid-19-eidl-program","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/2020-7-23-suspicious-activity-detected-in-covid-19-eidl-program\/","title":{"rendered":"Actividad sospechosa detectada en el programa EIDL COVID-19"},"content":{"rendered":"<div class=\"sqs-html-content\">\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\"><em>Actualizaci\u00f3n del 20 de agosto: los suplantadores de identidad de la SBA est\u00e1n enviando correos electr\u00f3nicos de phishing para estafar a las empresas que han solicitado un EIDL para que carguen informaci\u00f3n personal adicional a una plataforma de terceros. Si sospecha de una actividad fraudulenta, comun\u00edquese con el <\/em><a href=\"https:\/\/www.sba.gov\/COVIDfraudalert.\"><em>Inspector General de la SBA.  <\/em><\/a><\/p>\n<\/div>\n<div class=\"sqs-html-content\">\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">El<a href=\"https:\/\/www.sba.gov\/\"> SBA <\/a>La SBA ha declarado que la COVID-19 es una cat\u00e1strofe para los estados y territorios de EE. UU. debido a las p\u00e9rdidas econ\u00f3micas que han sufrido las empresas. El programa de pr\u00e9stamos por desastre por da\u00f1os econ\u00f3micos (EIDL) de la SBA ofreci\u00f3 hasta 10 000 TPM a peque\u00f1as empresas, organizaciones privadas sin fines de lucro y empresas agr\u00edcolas que cumplieran los requisitos y que sufrieron da\u00f1os econ\u00f3micos sustanciales.&nbsp;<\/p>\n<p class=\"\" data-rte-preserve-empty=\"true\" style=\"white-space:pre-wrap;\">\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Debido a la reciente actividad sospechosa con respecto al desembolso de fondos EIDL, los solicitantes y prestatarios deben tener en cuenta que los fondos de la SBA son <strong>solo<\/strong> depositados en la cuenta de la instituci\u00f3n financiera verificada utilizando el n\u00famero de identificaci\u00f3n del empleador (EIN) o un n\u00famero de seguro social (SSN). No se permite que terceros suministren fondos del programa EIDL a los solicitantes o prestatarios.&nbsp;<\/p>\n<p class=\"\" data-rte-preserve-empty=\"true\" style=\"white-space:pre-wrap;\">\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Estos ejemplos muestran se\u00f1ales de actividad sospechosa:&nbsp;<\/p>\n<p class=\"\" data-rte-preserve-empty=\"true\" style=\"white-space:pre-wrap;\">\n<ul data-rte-list=\"default\">\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Uso de identidades robadas o n\u00fameros EIN o SSN para calificar para el anticipo o pr\u00e9stamo EIDL.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<ul data-rte-list=\"default\">\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">&nbsp;Supuestas empresas, incluidas empresas fachada o fantasma, que carecen de indicios de presencia o historial operativo y que reciben anticipos o pr\u00e9stamos EIDL.&nbsp;<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<ul data-rte-list=\"default\">\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Solicitantes que trabajan con terceros para obtener anticipos EIDL o pr\u00e9stamos EIDL a cambio de conservar un porcentaje de los fondos.&nbsp;<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<ul data-rte-list=\"default\">\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Los titulares de cuentas que son v\u00edctimas de esquemas de ingenier\u00eda social pueden no saber que la fuente de los fondos es un anticipo o pr\u00e9stamo EIDL.&nbsp;<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<ul data-rte-list=\"default\">\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Un cliente informa a una instituci\u00f3n financiera que recibi\u00f3 un dep\u00f3sito ACH EIDL COVID-19 de \u201cSBAD TREAS 310\u201d y \u201cOrigen No. 10103615\u201d en su cuenta, pero no solicit\u00f3 un pr\u00e9stamo EIDL COVID-19.&nbsp;<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<ul data-rte-list=\"default\">\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">La instituci\u00f3n financiera tiene conocimiento de que anteriormente neg\u00f3 a un cliente un pr\u00e9stamo del Programa de Protecci\u00f3n de Cheques de Pago despu\u00e9s de aplicar los protocolos de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario basados en riesgos de la instituci\u00f3n.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"\" data-rte-preserve-empty=\"true\" style=\"white-space:pre-wrap;\">\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Si ha recibido fondos EIDL COVID-19, revise su historial de transacciones para verificar si hay alguna actividad sospechosa. Examine la transacci\u00f3n de dep\u00f3sito para comprobar lo siguiente:<\/p>\n<p class=\"\" data-rte-preserve-empty=\"true\" style=\"white-space:pre-wrap;\">\n<ul data-rte-list=\"default\">\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Un cliente que no se sabe si es una peque\u00f1a empresa, un propietario \u00fanico o un contratista independiente recibe un dep\u00f3sito ACH EIDL COVID-19 de suma global de \u201cSBAD TREAS 310\u201d y \u201cOrigen No. 10103615\u201d en una cuenta personal.&nbsp;<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">&nbsp;Un nuevo cliente abre una cuenta y poco despu\u00e9s recibe un dep\u00f3sito global EIDL ACH por COVID-19 de \u201cSBAD TREAS 310\u201d y \u201cOrigen No. 10103615\u201d.&nbsp;<\/p>\n<\/li>\n<li>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Una sola cuenta recibe m\u00faltiples anticipos EIDL o m\u00faltiples dep\u00f3sitos de pr\u00e9stamos EIDL.<\/p>\n<p class=\"\" data-rte-preserve-empty=\"true\" style=\"white-space:pre-wrap;\">\n<\/li>\n<\/ul>\n<p class=\"\" style=\"white-space:pre-wrap;\">Si se detecta actividad sospechosa en el pr\u00e9stamo EIDL COVID-19 de un cliente, la SBA solicita que se informe la actividad a la <a href=\"https:\/\/www.sba.gov\/about-sba\/oversight-advocacy\/office-inspector-general\">Oficina del Inspector General de la SBA<\/a> a trav\u00e9s de <a href=\"mailto:OIGHotline@sba.gov\">correo electr\u00f3nico<\/a>Las instituciones tambi\u00e9n deben seguir las pautas institucionales, estatales y federales para informar sobre la actividad. Esto incluye presentar un informe a trav\u00e9s de la <a href=\"\/es\/t https:\/\/www.fincen.gov\/coronavirus\/\">Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros (FinCEN).<\/a> Si tiene preguntas o inquietudes, comun\u00edquese con el programa EIDL COVID-19 de la SBA al&nbsp; <a href=\"\/es\/eidl.ach.inquiries@sba.gov.\/\">eidl.ach.inquiries@sba.gov.<\/a><\/p>\n<p class=\"\" data-rte-preserve-empty=\"true\" style=\"white-space:pre-wrap;\">\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p class=\"\">The SBA has issued COVID-19 a disaster for U.S states and territories due to the economic loss businesses have faced. The SBA Economic Injury Disaster Loan (EIDL) program offered up $10,000 to qualifying small businesses, private non-profit organizations and agricultural businesses that suffered substantial economic injury.<\/p>\n<p class=\"\">\n<p class=\"\">Debido a la reciente actividad sospechosa con respecto al desembolso de fondos EIDL, los solicitantes y prestatarios deben tener en cuenta que los fondos de la SBA son <strong>solo<\/strong> depositados en la cuenta de la instituci\u00f3n financiera verificada utilizando el n\u00famero de identificaci\u00f3n del empleador (EIN) o un n\u00famero de seguro social (SSN). No se permite que terceros suministren fondos del programa EIDL a los solicitantes o prestatarios.<\/p>","protected":false},"author":3,"featured_media":109,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[20],"tags":[],"class_list":["post-108","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/108","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=108"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/108\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1119,"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/108\/revisions\/1119"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/109"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=108"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=108"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/startupjunkie.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=108"}],"curies":[{"name":"gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}