Resumen
¡Bienvenido al podcast Startup Junkies!
Darrin Williams y Vance Smiley se unen a Matthew Ward, Caleb Tally y Jeff Amerine en este último episodio de esta semana. Darrin es actualmente el director ejecutivo de Southern Bancorp Inc y se ha asociado con Vance, un miembro fundador de BankWorx. Juntos buscan reimaginar y reinventar la forma en que los bancos usan y desarrollan sistemas bancarios básicos. ¡Gracias por sintonizarnos!
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(1:00) Presentamos a Darrin Williams y Vance Smiley
(2:14) Banco del Sur
(13:11) Enfrentando grandes desafíos
(16:20) Crecimiento junto a Coinbase
(19:52) La innovación impulsada por el impacto de la pandemia
(24:23) ¿Cómo educar de manera diferente a los bancos?
(28:05) Definiendo el éxito a lo largo del camino
(30:54) Zonas de oportunidad y gentrificación
(35:22) Lo que desearían haber sabido
(39:28) Resumen
Enlaces
Citas
“Nuestro trabajo se centra realmente en generar oportunidades económicas… realmente trabajamos para aumentar el patrimonio neto de las personas a las que servimos”. (4:14) Darrin Williams
“No existimos solo para ser un banco. Realmente existimos para marcar una diferencia. Construir comunidades y cambiar vidas”. (6:18) Darrin Williams
“Me estoy interesando mucho más en el impacto de mi trabajo… significa algo más que un sueldo, más que una ganancia en acciones”. (35:57) Vance Smiley
“Mis padres estaban muy dedicados a ser líderes servidores. Quiero decir, todos los días veía a mis padres concentrados en ayudar a otras personas, nunca se trataba de ellos… así que mi interés en la ley, mi interés en la política, todo surgió de este deseo de servir.” (37:46) Darrin Williams
Construyendo comunidades y cambiando vidas con Darrin Williams y Vance Smiley
Si no está roto, no lo arregles, pero ¿qué tal si innovas y te adaptas?
No nos deshaceremos de la banca en el corto plazo, ¡pero hay mucho potencial para innovar, como aprendimos en el episodio de esta semana!
En esta semana del podcast Startup Junkie, nuestros anfitriones Matthew Ward, Caleb Tally y Jeff Amerine hablaron con Darrin Williams, director ejecutivo de Southern Bancorp. Inc., y Vance Smiley, miembro fundador de BankWorx. Se han asociado con la misión de crear oportunidades económicas para todas y cada una de las comunidades a través de Southern Bancorp.
La misión
Darrin y Vance se unieron con la visión de crear un nuevo tipo de banco. Ambos experimentaron la carrera de ratas de perseguir el dinero y ascender en la escala social. Como algunos de los mayores filántropos y líderes del mundo, decidieron que querían que su trabajo tuviera un impacto más significativo que el beneficio personal. La pandemia golpeó y los problemas más allá de la crisis sanitaria inmediata se hicieron evidentes. El estrés financiero ya existía antes del COVID y seguirá existiendo después, pero ¿qué pasaría si un banco pudiera adaptarse a la próxima generación, a los desatendidos y a los propietarios de pequeñas empresas mejor que nunca? Así surgió Southern Bancorp. Cuando le pidieron a Darrin que fuera el director ejecutivo y Vance se asoció con él, vieron que sus sueños se alineaban con una corporación que pudiera hacerlos realidad.
“Todos necesitábamos unir nuestras mentes y pensar de manera crítica sobre cómo estos bancos deberían innovar. Y eso no significa simplemente agregar cosas a las cuentas corrientes y de ahorro. Significa realmente repensar lo que era un banco”. (10:25) – Vance Smiley
Desafíos diarios
Ya se trate de zonas de oportunidad, gentrificación o miedo al fracaso, Vance y Darrin han abordado cada una de ellas de una manera que ha impulsado el éxito de su visión. Con la atmósfera políticamente cargada detrás de las zonas de oportunidad, han tenido que luchar contra la corriente de mantener la inversión fuera de estas zonas aparentemente riesgosas. Esto requiere buscar lugares que necesitan desarrollo en lugar de dar dinero a áreas bien atendidas que ya tendrían esa oportunidad. Contar la historia de las personas dentro de estas comunidades y al mismo tiempo explicar la falta de oportunidades sin financiación es parte de la misión en curso. Con obstáculos por todas partes, han utilizado el fracaso para adaptar sus propias mejores prácticas y celebrar los triunfos sin importar cuán pequeños sean.
“Vamos a intentarlo y fracasar una y otra vez. Y debemos saber que, en poco tiempo, tenemos que asegurarnos de que esto se amortice por sí solo y tenga el tipo de impacto que [requiere] de nosotros”. (30:03) – Vance Smiley
La innovación impulsada por el impacto de la pandemia
El impacto de la pandemia en las comunidades desatendidas hace que Darrin y Vance sigan avanzando hacia nuevas cotas de innovación. El trauma colectivo de la COVID-19 no solo afectó la salud, sino también las finanzas de la mayor parte del mundo. Ven este problema como algo que debería cambiar para siempre la forma en que hacemos operaciones bancarias.
Reducir la brecha a través de la tecnología y la innovación es la base de Southern Bancorp. Los pagos diferidos por COVID, la condonación de pagos y el programa de protección de cheques de pago han servido para cerrar esa brecha. Aun así, fue necesario hacer lobby y peticiones para que estos bancos CFI recibieran la financiación necesaria. A cambio, las minorías y las mujeres tendrían acceso a ayuda como nunca antes. Con ese acceso también llegó el banco digital que acelera la creación de aplicaciones para llegar a personas específicas dentro de estos grupos desfavorecidos. Poder identificar las necesidades de cada cliente ha sido esencial para el éxito de Southern Bancorp.
Educación bancaria
Para que Southern Bancorp sea accesible a su amplia audiencia, han organizado una iniciativa de educación bancaria. Han tenido éxito en la creación de soluciones a través de la economía del comportamiento. El diseño es que el producto se cree correctamente para que los clientes lo utilicen de manera intuitiva.
El uso de diseños que replican las redes sociales o los videojuegos ayuda a llegar a una audiencia que normalmente podría verse abrumada por un sistema bancario tradicional.
“Es como una suscripción alternativa. No hace falta mucha formación para saber que cuando hago estas cosas, mi puntuación sube. Y cuando hago estas cosas, baja, así que es algo que forma parte del banco”. ( 26:13) – Darrin Williams
Su visión se centra en ser una empresa con un doble resultado final y desear ser una empresa con un triple resultado final. Combinar un impacto social y financiero será un camino continuo para Darrin y Vance. Con un marco de diez años para alcanzar objetivos relacionados con ayudar a las personas a obtener y mantener viviendas asequibles, crear y conservar puestos de trabajo y empoderar a las personas para que ahorren y acumulen viviendas, Southern Bancorp tiene grandes objetivos por delante.
“Veo esto como un viaje, no como un destino” (28:41) – Darrin Williams
Esperamos que hayas disfrutado de escuchar a Darrin y Vance tanto como nosotros. Están generando impactos que no solo inspiran, sino que son necesarios en el clima actual. Sigue escuchando los últimos episodios de Startup Junkies para conocer más historias de personas que usan sus pasiones, innovaciones y talentos para cambiar el mundo.
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