Actividad sospechosa detectada en el programa EIDL COVID-19

Actualización del 20 de agosto: los suplantadores de identidad de la SBA están enviando correos electrónicos de phishing para estafar a las empresas que han solicitado un EIDL para que carguen información personal adicional a una plataforma de terceros. Si sospecha de una actividad fraudulenta, comuníquese con el Inspector General de la SBA.

El SBA La SBA ha declarado que la COVID-19 es una catástrofe para los estados y territorios de EE. UU. debido a las pérdidas económicas que han sufrido las empresas. El programa de préstamos por desastre por daños económicos (EIDL) de la SBA ofreció hasta 10 000 TPM a pequeñas empresas, organizaciones privadas sin fines de lucro y empresas agrícolas que cumplieran los requisitos y que sufrieron daños económicos sustanciales. 

Debido a la reciente actividad sospechosa con respecto al desembolso de fondos EIDL, los solicitantes y prestatarios deben tener en cuenta que los fondos de la SBA son solo depositados en la cuenta de la institución financiera verificada utilizando el número de identificación del empleador (EIN) o un número de seguro social (SSN). No se permite que terceros suministren fondos del programa EIDL a los solicitantes o prestatarios. 

Estos ejemplos muestran señales de actividad sospechosa: 

• Uso de identidades robadas o números EIN o SSN para calificar para el anticipo o préstamo EIDL.

•  Supuestas empresas, incluidas empresas fachada o fantasma, que carecen de indicios de presencia o historial operativo y que reciben anticipos o préstamos EIDL. 

• Solicitantes que trabajan con terceros para obtener anticipos EIDL o préstamos EIDL a cambio de conservar un porcentaje de los fondos. 

• Los titulares de cuentas que son víctimas de esquemas de ingeniería social pueden no saber que la fuente de los fondos es un anticipo o préstamo EIDL. 

• Un cliente informa a una institución financiera que recibió un depósito ACH EIDL COVID-19 de “SBAD TREAS 310” y “Origen No. 10103615” en su cuenta, pero no solicitó un préstamo EIDL COVID-19. 

• La institución financiera tiene conocimiento de que anteriormente negó a un cliente un préstamo del Programa de Protección de Cheques de Pago después de aplicar los protocolos de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario basados en riesgos de la institución.

Si ha recibido fondos EIDL COVID-19, revise su historial de transacciones para verificar si hay alguna actividad sospechosa. Examine la transacción de depósito para comprobar lo siguiente:

• Un cliente que no se sabe si es una pequeña empresa, un propietario único o un contratista independiente recibe un depósito ACH EIDL COVID-19 de suma global de “SBAD TREAS 310” y “Origen No. 10103615” en una cuenta personal. 

•  Un nuevo cliente abre una cuenta y poco después recibe un depósito global EIDL ACH por COVID-19 de “SBAD TREAS 310” y “Origen No. 10103615”. 

• Una sola cuenta recibe múltiples anticipos EIDL o múltiples depósitos de préstamos EIDL.

Si se detecta actividad sospechosa en el préstamo EIDL COVID-19 de un cliente, la SBA solicita que se informe la actividad a la Oficina del Inspector General de la SBA a través de correo electrónicoLas instituciones también deben seguir las pautas institucionales, estatales y federales para informar sobre la actividad. Esto incluye presentar un informe a través de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Si tiene preguntas o inquietudes, comuníquese con el programa EIDL COVID-19 de la SBA al  eidl.ach.inquiries@sba.gov.